高額療養費制度を考慮した保険の見直し・公的年金の受け取り方【つみけん】【アクティブミドル世代】

投資信託協会が2022年7月に公表した「つみけん2021報告書第三部別冊『あなたに世界の成長を届ける』～大切なのはライフプランニング～」を映像化しました。

「契約社員で退職金もない」と不安そうに話す近松さん。現状のままだと69歳で預貯金がゼロに！横谷FPが提案する改善策の合わせ技とは！？

近松さんの家計状況
・妻は専業主婦。子供は２人
・非正規社員。年収は500万円、貯金は100万円。
・昨年、マンションを購入。3,000万円のローンを抱えている。
・今の会社は中途で入社。実力があるので、若手から頼りにされているが、正規社員になれていない。

①「リタイアメントプランニングの基本的な考え方（青木さんのケース）」

②「支出の見直しとねんきん定期便の見方（坂野さんのケース）」

③「高額療養費制度を考慮した保険の見直し・公的年金の受け取り方（近松さんのケース）」

④「高齢期における医療費や介護費と公的保険制度（土井さんのケース）」

⑤「小規模企業共済・国民年金基金・iDeCo組み合わせによる節税効果（遠藤さんのケース）」

⑥ロングPART1（青木さん、坂野さん、近松さん）

⑦ロングPART2（土井さん・遠藤さん）

投資信託協会HP
https://www.toushin.or.jp/
つみけんサイト
https://www.toushin.or.jp/statistics/Tsumiken/

#老後資金 #ライフプランニング ＃投資信託協会